¿Qué es la agricultura de rendimiento en Crypto? La guía para principiantes

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A menos que haya tenido la cabeza bajo la espada durante los últimos años, debería haber escuchado el término «cultivo de rendimiento». La última burbuja publicitaria que golpeó el blockchain y el espacio criptográfico está haciendo mucho ruido en este momento. Pero ¿Qué es la agricultura de rendimiento?, ¿cómo pueden las personas beneficiarse de ello y cuánto riesgo implica realmente? De esto se trata este artículo. Siga leyendo para obtener más información sobre esta estrategia DeFi.

¿Qué es la agricultura de rendimiento?

La agricultura de rendimiento no es más que poner en uso activos de criptomonedas obteniendo un rendimiento del capital invertido.

Este retorno se genera a través de lo que se conoce como un proceso de «replanteo», mediante el cual el titular de la criptografía bloquea sus tokens para ganar recompensas. Estas recompensas generalmente vienen en forma de pagos de intereses o tokens recién acuñados.

La diferencia clave entre la agricultura de rendimiento y las formas tradicionales de inversión es que los agricultores de rendimiento generalmente son recompensados ​​con altos rendimientos por asumir un riesgo adicional. Esto se debe a que la mayoría de las oportunidades de agricultura de rendimiento se encuentran en el espacio DeFi, que es conocido por ser altamente volátil.

¿Qué es DeFi?

DeFi, o finanzas descentralizadas, es un ecosistema en crecimiento de protocolos y aplicaciones financieras que se crean en una cadena de bloques.

Estos protocolos y dapps ofrecen una amplia gama de servicios financieros que tradicionalmente caen bajo el control de instituciones centralizadas, como bancos, casas de bolsa y casas de cambio tradicionales.

Mediante el uso de protocolos DeFi y dapps, puede disfrutar de los mismos servicios financieros que disfrutaría a través de una institución centralizada, pero sin la necesidad de confiar en un tercero.

Lo que esto significa en la práctica es que puede intercambiar criptomonedas, obtener préstamos y ganar intereses sobre sus activos, todo a través de protocolos y aplicaciones descentralizados. Y ahí es cuando entra en juego el Yield Farming.

¿Cómo funciona la agricultura de rendimiento?

El proceso básico de la agricultura de rendimiento se puede dividir en cuatro pasos:

  • Encuentra una oportunidad adecuada explorando protocolos que ofrecen altos rendimientos;
  • Deposite sus criptoactivos en el protocolo;
  • Obtenga recompensas en forma de pago de intereses o fichas recién acuñadas;
  • Salga de la posición y retire sus activos.
  • Por supuesto, no siempre es tan simple. En la práctica, los productores de rendimiento a menudo tienen que hacer malabares con varias posiciones en diferentes protocolos para maximizar sus ganancias.

    Y dado que el espacio DeFi está en constante evolución, los agricultores de rendimiento deben ser ágiles y adaptables para aprovechar las nuevas oportunidades a medida que surgen.

    ¿Cuáles son los mejores protocolos agrícolas de rendimiento?

    Las mejores plataformas de cultivo de rendimiento son aquellas que ofrecen altos rendimientos con un riesgo mínimo. Desafortunadamente, no existe tal cosa como una oportunidad de agricultura de rendimiento libre de riesgos.

    Existen numerosos «mercados monetarios» e intercambios descentralizados (DEX) que brindan un camino directo para obtener un rendimiento.

    Compound, Curve y Aave son algunos de los primeros y más utilizados protocolos de préstamos y préstamos, pero los DEX con fondos de liquidez, como los disponibles en Uniswap o PancakeSwap, brindan más flexibilidad y mejores rendimientos.

    Sin embargo, es importante señalar que también conllevan un mayor riesgo.

    Agricultura de rendimiento utilizando mercados monetarios

    Compound y Aave son los principales protocolos de préstamos y préstamos de DeFi y ambos han sido testigos de una explosión en la actividad desde que comenzó Yield Farming en 2020.

    Pedir prestado capital de un mercado monetario es la forma más sencilla de obtener un rendimiento de su criptomoneda y ha demostrado ser un método popular.

    Para participar, los usuarios deben depositar una moneda estable en la plataforma elegida y comenzar a obtener ganancias de inmediato.

    El protocolo descentralizado de liquidez sin custodia Aave ofrece a los prestatarios la posibilidad de elegir una tasa de interés estable. En lugar de una tasa variable, generalmente puede ofrecer mejores tasas que las compuestas.

    La tasa estable tiende a ser más alta para los prestatarios que la tasa variable, lo que aumenta el rendimiento marginal para los prestamistas.

    Riesgos del mercado monetario

    Los mercados monetarios DeFi funcionan ofreciendo garantías excesivas. Lo que significa que los activos depositados por un prestatario deben tener más valor que su préstamo.

    Para calcular el índice de colateralización, se puede utilizar una ecuación del valor de la garantía/valor del préstamo.

    Cuando el índice de colateralización cae por debajo de cierto umbral, la garantía se liquida y se reembolsa a los prestamistas. Esta configuración proporciona una situación óptima para los especuladores que desean obtener apalancamiento. También asegura que los prestamistas no pierdan su dinero si los prestatarios no pagan.

    Otro factor a considerar es la piratería de contratos inteligentes, pero Aave y Compound han evitado este riesgo hasta la fecha.

    Uso de fondos de liquidez

    Uniswap ofrece uno de los mejores grupos de liquidez en DeFi. Atraer de manera efectiva a los proveedores de liquidez con recompensas por agregar sus activos a un grupo de liquidez. Es importante tener en cuenta que los fondos de liquidez en Uniswap se configuran entre dos activos en una proporción de 50-50.

    Cada vez que un usuario realiza una transacción a través de un grupo de liquidez de Uniswap, los proveedores de liquidez que contribuyeron a ese grupo son recompensados ​​con una tarifa por ayudar a facilitar esto.

    Los grupos de Uniswap tradicionalmente han ofrecido a los proveedores de liquidez rendimientos bastante saludables en los últimos años a medida que los volúmenes de DEX aumentaron drásticamente.

    Sin embargo, es importante tener en cuenta que optimizar las ganancias requiere que los inversores consideren el riesgo de pérdida temporal.

    • Leer más: Cómo evitar obtener REKT en Crypto y DeFi

    ¿Qué es la Pérdida Impermanente?

    La pérdida impermanente es la pérdida creada al proporcionar liquidez a un activo que se aprecia rápidamente.

    Algo que puede suceder en esta industria sin previo aviso y con bastante frecuencia.

    Es importante tener esto en cuenta, ya que puede tener un impacto significativo en la rentabilidad de la agricultura de liquidez.

    La clave para mitigar las pérdidas temporales es seleccionar cuidadosamente qué activos se van a agrupar.

    Esto se puede hacer analizando la volatilidad histórica de los precios y las correlaciones de los activos para tener una mejor idea de lo que se combinará bien.

    Evitar la pérdida impermanente

    Una dapp que ofrece fondos de liquidez que circunnavega las pérdidas impermanentes al facilitar las operaciones entre activos vinculados al mismo valor es Curve Finance.

    Por ejemplo, hay un grupo de Curve que contiene USDC, USDT, DAI y sUSD: todas las monedas estables vinculadas al USD. También hay un grupo de liquidez con sBTC, RenBTC y wBTC: todos vinculados al precio de BTC. Dado que todos los activos valen la misma cantidad, no hay una pérdida temporal que preocupe a los usuarios.

    Sin embargo, vale la pena señalar que los volúmenes de negociación siempre serán más bajos que otros fondos de liquidez como Uniswap.

    En resumen, Curve Finance elimina la pérdida temporal, pero Uniswap dará como resultado un cobro de tarifas más alto.

    ¿Cómo elegir una granja de rendimiento criptográfico?

    Para aquellos que leen esto que son reacios al riesgo y que solo quieren obtener un rendimiento en sus monedas estables, los mercados monetarios o proporcionar liquidez en Curve Finance es la mejor opción para intereses de menor riesgo.

    Para aquellos que tienen grandes tenencias de criptomonedas y quieren darles un uso productivo, los grupos de liquidez como Uniswap son una buena opción.

    Yield Farming vs Replanteo

    La principal diferencia entre la agricultura de rendimiento y la participación es que con la agricultura de rendimiento, está proporcionando liquidez a los intercambios descentralizados, mientras que con la participación, está bloqueando sus tokens para ayudar a validar las transacciones en una cadena de bloques.

    Con el staking, puede ganar recompensas simplemente por tener criptografía en su billetera, ya que sus tokens ayudan a proteger una red. El mayor beneficio de apostar es que es un flujo de ingresos relativamente pasivo, ya que no necesita hacer mucho más que mantener su criptografía en una billetera que admita la participación.

    La agricultura de rendimiento, por otro lado, es un poco más compleja. Al final del día, tanto la participación como la agricultura de rendimiento son excelentes formas de obtener ingresos pasivos con su criptografía. Es importante comprender los riesgos y las ventajas de cada uno antes de decidir cuál (si corresponde) es el adecuado para usted.

    • Lee mas: Las 5 mejores oportunidades de ingresos pasivos en criptomonedas

    Obtenga más información sobre la agricultura de rendimiento con DappRadar

    Mantenerse al día con los mejores protocolos y los intercambios descentralizados es esencial para cualquiera que busque oportunidades de criptomonedas. Al usar la herramienta DappRadar DeFi Overview, puede ver clasificaciones y análisis de la industria financiera descentralizada. Encuentre el valor total bloqueado (TVL), la cantidad de usuarios y otras métricas clave para dapps en varias cadenas.

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    No asesoramiento financiero

    La información proporcionada aquí es solo para fines informativos y de referencia. Esta información no pretende ser un consejo financiero y los lectores entienden que todos los riesgos asociados con DeFi y la agricultura de rendimiento los asume el propio usuario.

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